Scherm om loonstrook te uploaden?

Kevin-Pink-Bear-307042131

Hallo mensen,

Ik krijg bij het openen van mijn account het verzoek om een loonstrook / belastingaangifte of ander formulier te uploaden om de herkomst van mijn saldo te verklaren?

Is dit betrouwbaar? Ik heb dat nog nooit bij een andere bank hoeven te doen.

Groet

pbruins84

Kevin De laatste paar jaar zijn de regels een stuk strenger geworden, en zijn er flinke boetes uitgedeeld aan onder andere ING en Rabobank omdat ze te weinig deden aan witwassen. Inmiddels vragen de meeste banken om dergelijke gegevens bij nieuwe klanten.

New-Purple-Penguin-3794440442

Mag je zaken zwart maken in kader van privacy. ? Vind eigenlijk dat mijn loon werk en inkomen prive zijn en dat ze strenger worden moeten ze zelf weten maar er zijn toch wettelijke grenzen wat men mag vragen ? Avg en zo ?

thijsoost

leon Als je je loon zwart maakt zal bunq het document hoogstwaarschijnlijk niet accepteren, ze willen juist dit bedrag weten. Bunq wil deze informatie om fraude de voorkomen. Bunq houdt zich hiermee aan alle wetgeving.

pbruins84

leon Banken hebben ook te maken met de Wwft-wetgeving.

Andere banken hebben hoge boetes gekregen, omdat ze te weinig, in plaats van teveel informatie van klanten vroegen:
https://www.banken.nl/nieuws/23416/dnb-tikt-rabobank-opnieuw-op-vingers-vanwege-tekortkomende-witwascontroles

https://www.fiod.nl/ing-betaalt-775-miljoen-vanwege-ernstige-nalatigheden-bij-voorkomen-witwassen/

https://www.om.nl/actueel/nieuws/2021/04/19/abn-amro-betaalt-480-miljoen-euro-vanwege-ernstige-tekortkomingen-bij-het-bestrijden-van-witwassen

In de meeste gevallen geldt de wwft boven de AVG, als deze strijdig met elkaar zijn: https://www.basconsultancy.nl/kennisbank/uitgelicht/de-avg-de-wwft-welke-wet-heeft-voorrang