Ben 'bunqer' geworden met de Black Friday-promo, waarbij een maandelijks limiet zat van β¬250. Was al een tijdje aan het kijken naar bunq, zeker na het lezen van Breken met banken en besloot gisteren toch om geheel over te stappen. Deal breaker: ApplePay uiteraard, maar bij binnenkomst in de app van bunq aangenaam verrast door alle mogelijkheden (en design!).
Vanochtend bij de ABN-Amro (waar ik al 40 jaar zit) gekeken naar mijn automatische incasso's en deze instantie voor instantie overgezet naar bunq. Moet zeggen dat het bij de meeste instanties tegenwoordig gewoon via de site kan, maar alleen mijn telco (Tele2) vroeg om te bellen. Meteen in bunq ook een aantal rekeningen aangemaakt om de verschillende kosten een beetje te scheiden en de machtigingen omgezet naar de relevante rekeningen. Als je een beetje opschiet en weet wie er allemaal geld van je krijgen, ben je in een paar uur klaar.
De praktijk zal leren wat allemaal wel en niet kan met bunq, ten opzichte van de ABN-Amro. Wat ik mis zijn voorzieningen als pensioenspaarrekeningen, rentedragende (spaar)rekeningen en de volledige credit card. Ik snap dat bunq een andere visie heeft op risico nemen en dat de rentestand bij de ECB momenteel niet lekker te verkopen is, maar wat gaat bunq doen als de rentestand bij de ECB beter wordt? Wat mij betreft gaan ze dan ook aan de slag met rente.
In de twee maanden dat ik het nou zo uitprobeer, ben ik een happy bunqer. Ik verwacht niet dat dat nu met een vrijwel volledige overstap anders zal zijn.