In December I was your typical Sparkasse customer. Today the only thing I use Sparkasse for is to deposit cash that I then can transfer to bunq. My salaries are going directly to bunq and except for a few cases, all direct debits are also going through bunq. So about 95% of all my finances are being handled by bunq. The rest is at N26. But N26 is making me VERY nervous with all the negative news being reported. Plus I just don’t have the the feeling that N26 really takes me serious as a customer. Seems considerably more money goes to advertising rather than improving the customer experience. They have a year to change that image, then once my black card membership ends, I’m gone if progress remains as slow as it is now.

@XADAT-NL-Silver-Frog#78011 Tot ziens! 🤣

Na 35 jaar compleet overgestapt van Rabo naar bunq. Ja, bunq is iets duurder maar biedt zoveel meer dan een traditionele bank... Tot nu toe nog geen moment spijt van transitie gehad

@Quinten-Pink-Hummingbird#77999 Ik gebruik bunq als hoofdbank, maar heb Rabobank er nog naast. Dit is puur omdat mijn hypotheek en verzekeringen (nog) bij de Rabobank zijn ondergebracht. Verder vind ik het nog prettig om een echte Credit Card achter de hand te houden, hoewel ik deze volgens mij nog maar één keer heb moeten gebruiken sinds ik (jaren geleden) bij bunq klant ben geworden.

Elke maand gaan de kosten automatisch van bunq naar Rabobank t.b.v. hypotheek/verzekeringen en verder doet die rekening niks. De paar euro per maand die dat kost, weegt niet op tegen de kortingen die ik krijg om dit via de Rabobank aan te houden.

Ook de vele mogelijkheden die bunq biedt t.o.v. Rabobank geven mij ook niet de doorslag om alleen bij de Rabobank te blijven. De paar euro per maand extra voor iets belangrijks als je bankzaken zijn het voor mij meer dan waard!

Daarnaast om niet wéér een prijs-discussie te krijgen, wil ik je toch enkel wel nog meegeven dat je nu bij de ING zit. Als je dan puur naar de maandelijkse kosten kijkt, dan is bunq idd duurder, echter als je naar de werkelijke kosten kijkt, dan is ING in de meeste gevallen véél duurder.
Zij rekenen voor elk wissewasje kosten. Wat kost een nieuwe pas, doe je wel eens vreemde valuta (ING heeft maar liefst 3% koersopslag!!!!), wat kost het je als je weer eens langs een bankkantoor moet komen, etc., etc. etc. Ik bedoel dus, kijk niet naar de initiële kosten, maar kijk naar de werkelijke kosten en dan zal je zien dat de 'goedkope ING bank' ineens heel erg duur is ;-)

@Roeshimi#78174 I've been paying 3,90 entgelt every month for years now. Which I've heard is illegal.
Anyways, my ex wife sends me a large sum of money each month so I guess that's considered income by sparkasse.

Ben nu al 2 of 3 jaar full bunqer! Wil niets meer te maken hebben met andere banken!

I pretty much switched fully, but I still use DKB as my broker and as backup. Also closed my N26 account (which took them 4 weeks). Their support was really not up to par every time, and I don't think the costs were fully warranted. I also have a lock box at a local bank, but that's maybe not really related to banking.

Also, bunq is the only bank that ever sent me a bar of chocolate. It's a bit off-topic here but I wanted to say thanks and brag a bit :)

@Jakob#78259 Thank you for being such a great bunqer written manually on the backside of the sticker? Hehe

Ich will auch so eine Post bekommen 😍

No.

I use bunq as a second bank. Currently, there are some growing pains with bunq that concern me. I currently have an account with a so called ‘system bank’.

I like bunq at some points:
- Many innovations that other banks don’t have
- The best banking app ever
- User friendly
- Instant Payments
- Support available 24/7

What I don’t like, and these are facts:

• bunq has a same structure as N26, and that business has been in the news lately
• Ali doesn’t see bunq as a bank, but as a ‘start-up’
• Together with the pains of a start-up, there only have been losses. And the losses almost doubled last year. Ali said in an interview: “I don’t give a damn about money” - that’s a way to see it, but a bank who is not interested in money is strange for me. I am an entrepreneur myself and I wouldn’t consider it ‘fun’ to keep putting in private money and not see a return on investment. The funding comes from TransIP.
• My taxing advisor advised me to avoid bunq as a main bank, because bunq is losing money and never made a profit. He calls it ‘an increased risk’.
• Compliance freezes accounts too often, withour any notice.
• Dutch Taxing Service asks for additional info as they can’t identify my bank account
• Businesses not taking bunq (even though that is IBAN discrimination). This is not bunqs problem, but the problem of the businesses.

If bunq would start showing green results, I’d consider it making my main bank. Please note: I am not here to talk bad about bunq, their customers, employees or owner. I would love to use bunq as my main account, but I think it is not the time yet. I am a relatively new customer (only for a month) and maybe need more time to be convinced.

Probably I’d wait for the annual results of 2018.

I understand what you are saying in relation to profitability but few startups make profit for the first 3-5 years as most profit is re-invested into the business (Eg. Amazon didn’t make any profit for many years until they grew the business and figured out how to monetise it). If Bunq exhausts all private investment opportunities in the future they can always IPO and go public. We are all protected up to €100K in deposits so none of our capital is ever at risk regardless of how the business side of the bank is going.

Ik gebruik bunq als. Hoofdbank het is de enige bank die me nooit in de steek heeft gelaten waarbij je bij een incasso nog kan kiezen van welke rekening en waar ik zelf nog nooit een storing bij hebt mee gemaakt. Oke de kosten zijn hoog maar het is een bank die maar een filiaal heeft en wel de beste service

@Heiko-Hartwig#78351 Yes! And they even managed to spell my name correctly. "bunq > Starbucks" confirmed 😆

bunq en tant que banque principale ça serait très bien. Mais...
En France, très compliqué de faire accepter l’IBAN bunq pour la mise en place des prélèvements automatiques. Par exemple pour le téléphone, certaines banques (allemandes) sont acceptées mais pas bunq. De plus très difficile pour un employeur d’accepter de virer un salaire sur un compte bunq car non domicilié en France. Idem pour certains organismes de crédit etc. Hormis ces problèmes, le reste irait bien. Quant à ceux qui trouvent le coût élevé des frais mensuels pour le compte, il faut rappeler que le pack comprend 3 cartes de débit, des cartes virtuelles, d’autres services, c’est très complet

You can direct employers or utility companies to the EU directive 260/2012 regarding SEPA. They cannot discriminate against bank accounts from other justifications. I understand that the reason a lot of employers and utility companies continue to do so is because of old legacy IT systems which don’t recognise the NL IBAN code.

Regarding the fees, I agree that they are high but I am prepared to pay this for the superb (And I really mean superb!) customer service from Bunq which I have not witnessed from any other Fintech or traditional bank.

@Quinten-Pink-Hummingbird#77999 I have ✌🏻