Es freut uns zu hören dass Du ein bunq Geschäftskonto eröffnen möchtest!
Um sicherzustellen, dass Du so reibungslos wie möglich dein Konto bei uns eröffnen kannst, müssen wir hierzu, unter anderem die rechtmäßigen Eigentümer/UBOs (Ultimate Beneficial Owners) deines Unternehmens kennen.
Wozu und warum müssen wir das alles wissen?
Lange rede, kurzer Sinn… Wir sind dazu gesetzlich verpflichtet!
Als Finanzinstitut müssen wir in der Lage sein, die wirtschaftlichen Eigentümer jedes Kunden einer juristischen Person identifizieren zu können, um zu vermeiden, dass die Regularien für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung unabsichtlich erleichtert werden (gemäß den DNB-Regeln sowie der 4. und 5. EU-Geldwäscherichtlinie und der Europäischen Regularien.)
Aus diesem Grund musst Du uns einige Unterlagen zur Verfügung stellen.
Wir bitten dich, uns Folgende Dokumente zu zeigen, um erfolgreich ein Geschäftskonto eröffnen zu können:
Auszug der Handelskammer
Ein Auszug aus der Handelskammer oder eine Steuernummer ist dein rechtmäßiger Nachweis für deine Gewerbeanmeldung.
In den Niederlanden nennen wir dies deine KVK-Erklärung.
Wir bitten dich, diese Informationen mit uns zu teilen, da wir bestätigen möchten, dass Du derjenige bist, von dem Sie sagen, dass Du es tatsächlich bist.
Auf diese Weise können wir deine Unternehmensunterlagen rechtmäßig identifizieren und überprüfen. Schließlich hat Deine Sicherheit oberste Priorität.
Was enthält ein Auszug der Handelskammer?
- Informationen und Identifikation des Geschäftsführers.
- Informationen zu deinen Unternehmensaktivitäten und deiner Rechtsform.
- Bevollmächtigte (falls zutreffend).
Gründungsurkunde / Deed of Incorporation (DOI)
Dies ist ein rechtmäßig ausgestelltes Dokument vom Notar, das die Registrierung deines Unternehmens belegt.
Wir werden dich um dieses Dokument bitten, wenn dein Auszug aus der Handelskammer nicht alle Informationen enthält, die wir zur Bestätigung deines Geschäfts benötigen.
Was enthält die Gründungsurkunde?
- Informationen zu deinen ausgegebenen Aktien / Geschäftsanteilen.
- Informationen zur Aufteilung der Aktien zwischen deinen Geschäftspartnern / Aktionären Ultimate Beneficial Owners (UBOs).
Schriftliche Zustimmung für gemeinsam bevollmächtigte Direktoren
Gemeinsam bevollmächtigte Direktoren (gezamenlijk bevoegd in den Niederlanden) können ohne Genehmigung aller an ihrem Geschäft beteiligten Direktoren nicht selbstständig handeln.
Wenn du versuchst, dich als gemeinsam autorisierter Direktor anzumelden, müssen wir sicherstellen, dass alle autorisierten Direktoren mit der Eröffnung des Kontos einverstanden sind. Wenn dies auf dich zutrifft, bitten wir dich, uns Folgendes mitzuteilen:
- Eine schriftliche Einverständniserklärung, die von allen Direktoren unterzeichnet und erteilt wurde zur Eröffnung deines Geschäftskontos.
- Ein Foto eines Ausweises (der Ausweisdokumente) von jedem gemeinsam autorisierten Direktor.
Eigentümer Register / Aktionärsregister
Ein Eigentümer Register / Aktionärsregister ist eine Liste der rechtmäßigen Teilhaber deiner Unternehmensanteile / der aktiven Eigentümer der Aktien deines Unternehmens.
Wir bitten dich, dies anzugeben, falls eine Anteilsübertragung / Aktien Übertragung stattfindet und sich das Eigentum an deinem Unternehmen ändert.
Auf diese Weise können wir überprüfen, ob deine Unternehmensanteile zwischen verschiedenen Parteien übertragen wurden.
Wohnsitznachweis des Geschäftsführers / Direktors
Wir akzeptieren als Nachweis für deinen Wohnsitz folgende Unterlagen:
- Ein Mietvertrag (mit Unterschriften und nicht älter als 1 Jahre)
- Anmeldung bei der Gemeinde
- Aktuelle Stromrechnung (Gas, Wasser oder Strom aus den letzten 3 Monaten)
Wir akzeptieren nicht:
- Kontoauszüge
- Handyrechnungen oder andere Rechnungen
- Eigentumsnachweis einer Eigentumswohnung
- Kurzfristige Aufenthaltsgenehmigung (kürzer als 6 Monate)
Dies soll bestätigen und nachweisen, dass Du als Geschäftsführer des Unternehmens in demselben Land lebst, in dem Du dein Unternehmen führst.
Was sind die Akzeptanz Richtlinien zur Eröffnung eines bunq Geschäftskontos?
Deine Sicherheit und dein Wohlbefinden sind unsere Priorität.
Wir haben eine Akzeptanz Richtlinie, um gesetzliche Vorschriften einzuhalten und einige unserer eigenen Risiko Standards als Unternehmen einzuhalten.
Nachdem du den Anmeldevorgang abgeschlossen hast, werden wir deine Bewerbung schnellstmöglich prüfen. Wir bewerten jeden Antrag einzeln, um sicherzustellen, dass jedes Unternehmen dem gleichen Standard entspricht und alle Konto Anforderungen erfüllt werden. Damit wir dein Geschäftskonto genehmigen können, müssen die Struktur und die Aktivitäten deines Unternehmens, alle hier aufgelisteten folgenden Anforderungen erfüllen:
Unternehmens Struktur:
Eine Unternehmensstruktur kann je nach Rechtsform und Merkmalen aus mehreren Ebenen bestehen.
Wir können dein Unternehmen nicht akzeptieren, wenn deine rechtliche Struktur zu komplex ist. Wir klassifizieren jedes Unternehmen, dessen Struktur mehr als 3 Schichten außerhalb unserer Akzeptanz Richtlinie liegen. Die zweite Schicht / Das zweite Level kann aus 1+ Unternehmen oder Personen bestehen, die dritte Schicht / das dritte Level kann jedoch nur aus Personen bestehen.
Wir können ein Unternehmen nur akzeptieren, wenn die zweite Schicht / das zweite Level im selben Land wie die erste Schicht / das erste Level registriert ist. Dies bedeutet, dass sich die gesamte Eigentümerstruktur nur in einem Land befinden kann.
Folgendes liegt außerhalb unseres Risikoappetits und wird nicht akzeptiert:
- Stiftungen (Stichtings), die von einer anderen juristischen Person verwaltet werden.
- Unternehmen mit Aktien von Unternehmen ohne Aktien.
- STAKs (Stichting Administratiekantoor) oder Unternehmen mit einem STAK in ihrer Eigentümerstruktur.
Unternehmensaktivitäten:
Wir akzeptieren keine Bewerbungen wenn dein Unternehmen Aktivitäten in einem der folgenden Bereiche betreibt:
- Kryptowährungen
- Casinos und Glücksspiel
- Finanzinstitute und andere Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten (Treuhandbüros, Market Maker, Hypotheken Agenturen, Fondsmanagement usw.)
- Immobilien Investmentvehikel (Vermietung von Immobilien / Wohn- / Nichtwohngebäuden)
- Öffentliche Einrichtungen und Regierungsstellen
- Trusts und private Investmentgesellschaften
- Edelmetalle und Mineralien
- Bergbau, Öl und Gas
- Pornografie und Sexindustrie
- Verteidigung, Waffen und Munition
- Weiche und harte Drogen (Herstellung von Tabakerzeugnissen, Großhandel von nicht verarbeitetem Tabak, Großhandel mit Tabakerzeugnissen und Raucherbedarf)
- Religiöse, politische und andere ideologische Organisationen
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