@Ramon-Violet-Quokka#121857 Plus I do all my banking sustainably and either at bunq or my own bank. But I don’t want the others because they are not sustainable:

@Ramon-Violet-Quokka#121857 I get that, but do you still consider the fee that hefty, even if you consider all the things you get for it. I don't know your needs, obviously, but I think when you want the things I just described in my previous post, bunq isn't even that much more expensive or even cheaper if you want more accounts or more cards. If you still don't think about it like this, that's okay, we will stop discussing it, because then your needs might not be the same as mine and therefore I can't argue on that topic. You have to find a service that fits your needs and wishes, obviously.

@Heiko-Hartwig#121850 Dann ist die Lösung doch eigentlich recht einfach.
Sich das iPhone sparen und lieber in bunq investieren!

@Flo1979#121871 Indeed!!! A €1.000 worth iPhone is equal to more than 10! Years of bunq Premium subscription fees!

And why bunq? Because it brings more to banking than just ApplePay...

@Flo1979#121871 Hehe, alles klar.

Ich habe mir beides gegönnt - und supporte mit meinem bunq Pack nun 4 Personen einschließlich meiner Wenigkeit. Und für 5€/Monat ist es doch ein Klacks.

Hi All,

Just a small reminder to stay on topic. This topic is about why you should have bunq 🌈 instead of why not (incl. price discussions). This topic helps fellow (potential) bunqers to make a better choice by learning how you guys use bunq 🌈. And I don't think a price discussion is very helpful in that regard.

In many of the comments above we have layered out why bunq 🌈 has this price point and why it has an all-in-one membership vision. But if it is still unclear I'm more then happy to explain it ones again.

As I have mentioned before, bunq 🌈 simply isn't the best bank for everyone (fortunately). So it is a very personal decision to decide if bunq 🌈 meets up with your needs... and if you think it is worth the price. Fortunately there are many banks to choose from, if you don't think bunq 🌈 fits you best. And finally we all should respect each-others choices

Finally, lets have a great Sunday

The reason I use bunq is that bunq is not just a bank, bunq is an event. Every update is actually something to look forward to, eventhough the last few updates weren't that "wow" for me personally, but comparing to other banks no-one has that and it's actually pretty fun. It also gives a good feeling that bunq still works on their apps and features.

I'm also amazed that bunq keeps the interest so high and keeps putting their customers on the first place, eventhough some people (not pointing to anyone) don't have that feeling. Also of what I have read is that Ali is willing to take loses with bunq to keep people happy (for example the entire Travel card).

The only thing I wish they would improve is their communication to customers and I would love some teases to the bunq updates. But it's not anything other banks do so much better though.

Also their look on privacy of what they have told is a reason to pick bunq. I now want to put my payment privacy on place 1, so I hope they do everything to keep this private!

@Jos-Golden-Unicorn#121882 Ik ben het met je eens dat Bunq meer een Fin tech bank belevenis is dan een traditionele bank is. Je kiest er als klant bewust voor het maandelijks Premium abonnement te betalen en niet ‘zomaar’ voor Bunq te kiezen. Veel mensen willen daar in tegen zo goedkoop mogelijk of gratis bankieren en moet ieder voor zich bepalen uiteraard. En als het maand abonnement elders stijgt van € 2,50 naar € 2,75 bij die andere bank, is Bunq in ieder geval niet voor die of die persoon bestemd. Ik ben in ieder geval super tevreden met Bunq (heb een gewoon salaris) en heb er graag 8 € voor over.

Ter aanvulling: het ging om een andere bank in NL waarbij het maand abonnement steeg van 2,50€ naar 2,75€ en veel klanten gingen klagen op de community daar, dat het belachelijk is die verhoging ondanks dat mensen meer zelf moeten bij banken via internet. Die zullen dus niet zo gauw voor Bunq kiezen. En dat geeft niet, maar geeft wel aan dat veel mensen liever de nieuwste IPhone of Android willen hebben maar niet bereid zijn een paar euro per maand over te hebben voor een bankrekening.

@Shahin-Shahandeh#139374 bunq ist nicht für jeden geeignet. Ich denke vor allem an die ethischen Werte und den Datenschutz. Dafür zahle ich gerne 5 Euro. Dann die 25 IBAN Konten, Transferwise Integration, die mit Abstand beste App für Iphone und Ipad, bunq.me, die viele Details, das sehr nette bunq Team. Ich könnte noch so viel schreiben. bunq ist nicht nur ein Konto, eine Bank und ein Kostenposten. Wenn man das versteht, dann ist man richtig. Ansonsten ab zu N26😂😂😂 und deren Saftladen😂

@Tim#139377 Jazeker, ik heb ook al een rekening maar moet dan eerlijk zeggen dat ik nog niet de maximaal profijten merk wanneer ik de bunq app gebruik. Maar misschien benut ik hem niet maximaal.

@Blackwater#139385 Mag ik vragen of je alleen bunq gebruikt of nog andere rekening ernaast heb?

@Shahin-Shahandeh#139393 In Deutschland aktuell die DKB. Ich habe auch N26 und Revolut intensiv getestet. Aber bunq ist meine erste Wahl. Perfekt wäre, wenn es noch ein Wertpapier Depot geben würde, irgend eine Möglichkeit um ETFs zu besparen.

@Blackwater#139398 Nog een groot verschil met incasso tussen N26 en Bunq. Bij N26 krijg je gelijk een boete van een paar euro indien je onvoldoende saldo hebt voor een incasso. Bij Bunq krijg je zelf 5 dagen de tijd om een incasso goed te keuren. En geen boete. Daarom alleen al Bunq!

Klopt het dat we nu 3 euro per maand moeten betalen voor de travelcard? Is dit nieuw?

Hi @Shahin-Shahandeh#139455

Het is mogelijk dat je 3 euro per maand moet betalen voor een Travel Card. Dit zal dan komen omdat het je 4e kaart is in een Premium/Business lidmaatschap. Er zijn in de lidmaatschappen namelijk maar 3 kaarten inbegrepen in de prijs.

@Tim#139456 Ook al zijn de andere passen niet meer actief ?