Zinsen auf 0,09 % p.a. gesenkt: Macht MassInterest wirklich noch Sinn?

David-Night-Fox-2260538364

Hallo,
ich habe soeben eine E-Mail erhalten, mit der Info, dass der Zinssatz, den ich auf mein Geld bei bunq erhalte, gesenkt wurde.

Dieser lag bisher bei 0,27 % p.a. und wurde nun auf 0,09 % p.a. gesenkt.

Zinsen erhält man bei bunq ja nur für die ersten 10.000 €. Das bedeutet, dass ich pro Jahr maximal 9 € an Zinsen erhalte – und das auch nur, wenn ich durchgehend immer mindestens 10.000 € auf meinem Konto habe.

Meiner Meinung nach macht das so keinen Sinn mehr, 9 € sind, allein im Vergleich zu den Gebühren bei bunq, nichts.

Was denkt ihr darüber?

Oder, klammert sich bunq an MassInterest um weiterhin mit "9x so viele Zinsen wie bei traditionellen Banken" werben zu können?

Grüße,
David.

JohnDo

David Hi David,

I think it isn't fair to link interest rates and the price of the product with each other, I think those are two separate things. In fact, I can even argue that bunq is a lot cheaper than other banks based on the services they provide. But that is just me :)

If bunq is worth the money, is a very personal choice based on your personal preferences and needs. Btw, if you would become a Pack member, you could save more money than getting out of the interest rates ;)

But one thing I disagree with bunq is the explanation in the mail. They kind of claim that "all other banks" are down to at least 0,01%. I don't think that is entirely true tho. And the mail is full of marketing words without actually explaining the situation. Especially because lower interest rates aren't new and from 0,27 down to 0,09 is a big step back. And finally, the email suggests that bunq promised us that the difference would always be 9 times. I wish bunq would tell us more to the point about how things stand :).

But nevertheless, I can understand why bunq has to lower the rates. And it isn't a big deal. If you want to earn more money.. you can better invest it than keep it on a bank account :)

Have a great evening.

Indra

I totally agree with you!

Jvh

Ze weten de renteverlaging in een mooi jasje te steken door te zeggen dat ze nog steeds 9x meer betalen. Jammer dat dit zo gaat 👎🏻

Jonathan

I'm 100% with John Do. I completely understand that bunq is lowering the interest rate, but I think the communication about it completely misses the point (but in general the marketing and communication that bunq puts out is the only thing that continues to really bother me). 🤷‍♀️

As far as I'm concerned I'm paying bunq for the awesome tech features, not the interest rate.

Steven-Grey-Akita

I don't think there is really a point to it anymore. It was (one of) the highest interest rates available in the Netherlands, but now there are several savings banks either based in or active in NL that offer higher rates. And remember that MassInterest only applied to the first 10.000 euro. This is conveniently not mentioned on the main website, but can be found here: https://together.bunq.com/d/8298-what-is-massinterest-and-how-do-i-use-it-to-save/2

Also remarkable that the old interest rate is still advertised on the website. The e-mail not mentioning the old interest rate or that it's in fact about a reduction, instead going on about their "promise" to give you 9x more is at least disingenuous.

Gijs

Persoonlijk vind ik het wel echt jammer, ik snap waar Bunq vandaan komt. Maar de rente meer dan halveren is echt niet netjes. Helemaal met je eens.

Jakob-Y

Be it the current or the forthcoming interest rate, they were never higher than the best interest rates you can get for savings accounts (only when compared to high-street banks), but the limitation to 10k has been and continues to be uniquely low. I didn't see the point when they introduced MassInterest and the new change definitely doesn't change something about it. I also never opted into receiving interest in the first place.

But maybe this could pave the way for something actually good at some point. There are some ways to do more with your money, benefit the user and do something good for our planets. If bunq can package that up well enough and find some way to bring in their uniqueness, I don't think interest rates on our cash savings will matter to most anymore.

Walter-Pink-Frog

Kreeg de mail ook. Die eigenlijk hilarisch is. In plaats van een zakelijke mededeling dat de rente met 66% verlaagt is (of nog 1/3 is van wat het was) gaat hier het gebruikelijke Bunq marketing sausje overheen en laten we vooral benadrukken dat we 9x zoveel rente geven als andere banken (wat zeer discutabel is). En dus pakt Bunq het aller, aller, aller laagste rentetarief mogelijk en presenteert dit als iets waar ik blij van moet worden? 9 x niets is nog steeds niets. Kunnen jullie verder niets aan doen als Bunq. Maar laat dan die achterlijke jubelstemming weg. Voel me te vaak als een klein kind behandeld in jullie communicatie. Een korte zakelijke mail had volstaan.

Larsieman

Ik ben het echt 100% met je eens! Ben altijd zo blij geweest met Bunq, maar sinds ze de (nog steeds) crapy V3 er doorheen hebben geduwd heb ik het gevoel dat Bunq echt niets meer geeft om zijn klanten. De manier waarop ze deze rente verlaging brengen bevestigd dit punt nogmaals..

Kom op Bunq🙁 Wat is er mis gegaan? Ik wil heel graag weer dikke vrienden worden, maar dan zullen jullie je klanten wel weer op 1 moeten zetten🌈❤️🌈❤️

LH-Black-Wolf

De communicatie vanuit bunq is weer heel erg triest. Niet durven zeggen waar het op staat, geen informatie verschaffen over wat de verandering precies is en dan ook nog eens verpakt in een enorm misleidende tekst die grenst aan een leugen als dat het niet al is. Als iemand nu nog de illusie heeft dat bunq ooit van communicatiefouten uit het verleden leert... :(

Anyway, forse daling van 66.7% dus; van 0.27% naar 0.09%. Daarnaast maar over tot €10K saldo of €2.5K saldo in een Pack; waarbij de rente bij andere spaarbanken vaak over een veel hoger saldo gaat. MassInterest is daarmee nu al helemaal een enorm wassen neus geworden die nergens meer op slaat. Ik denk ook: schaf het dan gewoon lekker af, dat minuscule beetje rente is het niet waar om je klanten in marketingmailtjes voor te hoeven liegen.

Ik baal er echt van dat bunq weer zo bizar slecht communiceert en ons keihard probeert te misleiden. Het is nogal onethisch.

Petrus-Olive-Tiger

Mijn liefde voor Bunq wordt met die niet- zo goede e-mail communicatie, inderdaad hier ook wat minder. Een korte zakelijke e-mail was beter geweest , dan de hosanna e-mail hoe goed Bunq wel niet is geweest met zo’n 0,09 procent rente bericht. Kom op Bunq, .....wordt wat zakelijker in jullie communicatie! En inderdaad in Nederland hebben we Openbank met 0,20 procent rente.

Johannes-Golden-Dragon1982

“Alle andere banken hebben onlangs hun rente verlaagd tot 0,01%”
O ja? Bij Openbank krijg ik 0,20% op de spaarrekening, met een hoge limiet.

Inderdaad een vervelende jubel-toon bij deze boodschap. Krijg het gevoel misleid te worden. Hou niet zo van deze trucjes

sfm

Bunq a déjà complètement raté le virage du cashback. Aujourd’hui, choisir d’abaisser son taux d’intérêt sera probablement un signal de départ pour moi.

DanielL

Ich lege keinen Wert auf Zins und hätte volles Verständnis, wenn in Zeiten eines negativen Leitzins der bunq Zins auf 0,00 sinkt. Mir ist wichtiger, dass bunq auf soliden Beinen steht, als dass ich Zins oder günstige Paketpreise bezahle. Die Art der Kommunikation empfinde ich allerdings als verbalen Betrug. Ich habe als die E-Mail einging zum gleich den Zins recherchiert und mich verarscht gefühlt.

Johannes-Red-Panda-463593470

Daniel 🌻 Besser hätte ich meine eigenen Gedanken selber nicht ausdrücken können. Warum macht man so ein Email? Dann besser ehrlich und sachlich nüchtern. Ich glaube kaum, dass jemand bei bunq ist, weil man dort mehr Zinsen bekam. Lasst bitte zukünftig so eine Kommunikation, welche unsere Intelligenz beleidigt.

Casper-Yellow-Wolf

Massinterest never made sense. No one ever asked for it, it created problems for people and businesses and it wasn't really interest.

It is a sort of discount for 'heavy users', which is perfectly fine on its own. However, bunq insists on being different from other banks and tries to pass it off as interest which creates expectations that it obviously cannit deliver on.

Why must bunq always be revolutionary? The trees, the interest, the social. The app is a cluttered dumpster fire that is a horror to navigate. Please, update 17: Marie Kondo.