Het klopt helemaal dat duur een waardeoordeel is. Ik ben ook van mening dat een eurotje of 8 per maand een goed tarief is, maar dan wel als je ook daadwerkelijk die MasterCard wilt hebben. Maar dat is hier niet het geval. Ik wil helemaal geen MasterCard maar ik moet er wel voor betalen. En dat schopt tegen het zere been. Net als die API key. Leuk en aardig maar ik hoef hem niet perse. Ik wil wel een bunq rekening en een betaalpas. En misschien een spaarrekening. Dat is exact wat ik nu heb voor 1 euro per maand. Maar dat kan niet meer. Dat moet nu 8 euro per maand kosten. Een kleine 800% duurder dus. Hoe ga ik mijn partner overhalen ook bunq te nemen dan?

Hoi, de vergelijking met Netflix, Spotify en Apple slaat ook nergens op Netflix en Spotify zijn er voor entertainment en bunq niet. En bij Apple hebben we het over fysiek product en dit is een virtueel systeem.

Thanks Johan! Waardeer je opmerking *zeer* :)...

(Sorry for replying in English - can understand some Dutch, but not write it, really... and yeah, I had to look up the meaning of plofkip ;-)

To stay with the analogy, somebody will usually actually sell me the one organic chicken that I (and most "normal" people) would actually want to cook or eat - without trying to shove a second one down my throat. Like a second MasterCard or 25 bank accounts, just to make it sound more appealing. Does the average person seriously find use for more than... say 10 accounts, or "need" a second MasterCard/VISA card for the same accounts from the same bank. Oh, and 10 (!) free withdrawals a month. Didn't this bank, that doesn't really support cash deposits just a no-cash challenge or something?

And then, being unable to get any card (including replacement cards for lost/stolen/damaged ones) whatsoever on the free account, is the equivalent of putting forward: "That's two chicken, 10 broccoli and a sausage for 20€ altogether - but sorry, no, can't sell you a single one for less! You can only get the purely vegetarian stuff otherwise..."

If they'd unbundle it, I would pay 9€ one-time/3€ month for the MasterCard. Oh, and 0.99 per withdrawal on top, starting with the first one. That's still not really cheap (think N26, Revolut, German online banks), considering there's also 1.5% FX surcharge, but that`d be totally worth it to me.

Waarom sta ik opeens op 'on moderation'?

Je moet je niet afvragen waarom bunq meer kost, maar waarom andere banken zo weinig vragen. Het gaat namelijk om het verdienmodel. bunq is altijd transparant geweest over haar doelen

We could also ask:

"Why did bunq themselves use to be so inexpensive?"

They've just increased the cost of operating a basic account (IBAN, debit card for store payments) eightfold. OK, fourfold, if I make one withdrawal a month. Anyway... 8€ per month. While still even having the claim on their own web site (that was true through yesterday):

"Your bank account is completely free of charge. The debit card is optional and costs €1,- a month". ( https://www.bunq.com/en/expats )

Especially considering you now can't even replace your card in case of loss, theft or damage, without upgrading to premium: That's certainly not what I'd consider being "transparent" about things. Speaking of which...: When I signed up only months ago, their claim was quite ostentatious: "Only pay for what you use". (Still to be found by googling for it). Again: Their new pricing is everything but that.

Having customers grandfathered into their old account plans is fair and transparent. But then cutting them off of a simple (replacement) payment card, which you just advertised for 1€/month in the same paragraph as above: That just doesn't seem fair nor transparent to me, even if we allow for some price increases. Getting people hooked on a cheap fix, in order to cash in big later, once it hurts to discontinue (change banks)... that rather resembling of a drug dealer's pricing strategy (please excuse some hyperbole to make a point).

100% Agreed.

Ik snap natuurlijk dat bunq dit jaar moet beginnen om geld te verdienen. TransIP kan dit bedrijf maar zo lang ondersteunen. Maar ik voel mij gewoon genaaid door de plotselijkheid van de prijs verandering.

Ik zou de nieuwe prijs misschien willen betalen als ik de nieuwe passen en NFC echt zou gaan gebruiken maar ik heb al een Duitse MasterCard en geen behoefte aan een nieuwe. Alles wat ik wil zijn de features van de "oude" versie. Bij andere banken heb je tenminste de mogelijkheid om jouw pakket zelf zamen te stellen. Dus je hoeft niet te betalen voor wat je niet gebruikt.

Mijn eerste reactie was om het even af te wachten omdat bunq wel zijn prijsmodel wat vaker heeft omgegooit maar om eerlijk te zijn heeft dit een beetje mijn vertrouwen in deze bank vernietigt. Als ze nu al op eens iedereen noodzaken om een tientallig (soort van) hogere prijs te betalen wat zou dan misschien nog in de toekomst gebeuren? Transparency is iets anders

Helemaal mee eens. Ik heb een pakket meer een bankpas en enkele rekeningen, maar wilde er wel een CC bij. Nu heb ik er 1 via n26 (die overigens gratis is) en nu wilde ik een pas bestellen via de App bij BUNQ want ik was erg blij dat ik het nu via deze weg kon doen. Moest ik mij eerst even upgraden voor 96 EUR per jaar.

Ik werk cashless dus die 10 gratis withdrawals heb ik niet aan en die api gebruik ik ook niet. Dus ik betaal 96 EUR per jaar voor die CC. En de support helpt ook niet, die zeggend dat deze eerlijke prijs tot stand is gekomen door een opsomming van features en medegebruikers

Als bunq geen winst gaat maken dan vallen ze HEEL hard om. Ik snap ook wel dat er geld in het laatje moet komen. Maar je klanten op deze manier 800% verhoging door de strot duwen is gewoon dom. Mensen lopen weg, vertrouwen raakt zoek, de naam wordt besmet. En zonder klanten is er nog minder omzet.

Het gaat mij niet om het geld. Je reactie is terecht en was ook mijn verkooppraatje. Was... want vertrouwen vind ik nóg belangrijker. Zeker als je die nog moet winnen als jonge bank in een financieel landschap waar veel argwaan heerst. Met de wijze waarop deze wijziging uit de lucht is komen vallen is mijn vertrouwen dusdanig geschaad dat het voor mij einde verhaal is. Die extra features die ik gebruik vind ik elders ook.

Dat verdienmodel ging er van uit dat de zakelijke klanten voor de kosten zouden opdraaien. De particuliere klanten betaalde naar wat zij gebruikte.

Grote PIN betalers vonden dat toch te duur worden en vroegen om een vast tarief en dat werd €1,00 per betaalpas per maand.

Blijkbaar is dat verdienmodel niet juist gebleken en moeten de particuliere klant nu ook betalen €7,99.

Om het bloeden een beetje te stelpen worden er wat zaken erbij gedaan zonder erop te letten dat het om particuliere klanten ging. Die 2 Mastercards en 25 rekeningen horen daar niet. Wel 1 en 10.

Nu voor die transparantie. Klopt het dat het oude verdienmodel niet het goede was.

Waarom de particuliere klanten vragen het Free pakket te behouden wanneer het Premium pakket niet zinvol voor ze is.