Ik vind het maar lastig; een van de aantrekkelijke dingen van bunq vond ik dat je verschillende potjes kan maken (net zoals jij gedaan hebt). In die potjes (zoals vaste lasten, auto) stop ik altijd wat meer geld dan strikt noodzakelijk, zodat ik een beetje buffer heb. Over dat 'passieve' geld ontving ik altijd nog een beetje rente.

Tot nu. Alle potjes omzetten in spaardoelen is voor mij geen optie, omdat je geen incasso's of geplande betalingen kan doen vanaf spaardoelen. En volgens mij kun je er ook geen bankkaarten (meer) aan koppelen.

Lijkt er dus op dat het meest effectief is om weer terug te gaan naar een enkele betaalrekening en een enkele spaarrekening, net zoals alle andere banken al heel lang deden. Dat zou ik erg jammer vinden.

@thijsoost#272447 Mij is hetzelfde overkomen; het duurde 27 dagen voordat ik antwoord kreeg via de in-app support.

Overigens bleek er niks aan de hand met mijn account; na het geautomatiseerde "Your account is under review" bericht zou het fijn zijn geweest om ook een geautomatiseerd "Your account is no longer under review" bericht te krijgen.

@Wasdroger#272462 Are you sure (the new) MassInterest only applies to Personal Accounts? The message here https://together.bunq.com/d/55218-update-on-massinterest-as-of-december-2-2022/2 seems to indicate that "This is applicable for both Personal and Business accounts 🙌".

Effectively this changed my interest rate from 0.27% to 0% because I have no use for saving goals (too limiting).

Also it bothers me a bit that it's with immediate effect (no advance warning that I'm aware of).