An automatic change from €1 to €7.99 per month without any explicit consent? This does not make any sense to me, and I can’t deduce it from your emails either. This jump can’t be purely to provide a more “green” and simple service..? I haven’t been following Bunq’s developments closely so maybe there is a good explanation, perhaps to justify the costs of running the bank. I feel inclined to consider ending my subscription that i have happily used for many years, because I don’t find the justifications for such an (automatic) change clear

Ik heb dus drie maanden om na te denken over bunq. Als er niet drastisch dingen veranderen, zeg ik de hele boel op. De hele reden dat ik niet eerder Premium genomen heb is omdat het te duur is. Ik wil samen met mijn vrouw een soort duo-abonnement voor ongeveer 50 euro per jaar.

Ik lees nu dat er heel veel gedoe is met abonnementskosten, communicatie, censuur (!!!) spelregels die veranderen enz. enz. Dit alles boezemt geen vertrouwen in.

We zijn gelukkig met onze huisbankier ABN AMRO. Wij hebben daar ook een hypotheek. Voor de dagelijkse uitgaven, sparen en spaardoelen kan bunq een handige addon zijn. Maar bij ABN wordt de klant als koning behandeld. Dat is echt waar. En dat is waar bunq mee moet concurreren.

In combinatie met de zorgelijke communicatie, de vijandigheid jegens klanten en de hoge kosten zie ik nog geen motivator om naar bunq over te stappen. Ik hoop dat dit binnen de drie maanden verandert maar na alles wat ik lees en hoor ben ik toch wel skeptisch.

Als bunq More gebruiker ben ik op zoek naar een bank die het volgende aanbiedt: twee betaalrekeningen, mogelijkheid tot incasso, betalen via iDeal. Een betaalpas is niet nodig. Het hoeft echt niet gratis te zijn, maar de prijs voor Premium is voor mij veel te hoog. De app vind ik geweldig!

@Arjan-Indigo-Owl#157563 Iedere Nederlandse bank biedt dit aan, al willen ze wel allemaal betaalkaarten aan je sturen.
Wat de kosten zijn is natuurlijk afhankelijk van de desbetreffende bank. Voor zover ik weet moet je dan bij iedere bank ook twee keer betalen (voor iedere bankrekening apart).
Alleen bij bunq werkt dit anders.

@JeroenE#157564 Dat klopt, maar geen van de andere banken heeft de app die bunq heeft ;)
Wat ik was vergeten: bunq.me links vind ik ook super handig. Daar ken ik ook geen alternatieven van (permanente link).

@Arjan-Indigo-Owl#157566 Volgens mij is er geen enkele andere bank die een app heeft met vergelijkbare functie als de bunq app. Ik ken ook geen andere bank of app met betaalverzoeken die blijven bestaan. Dat wil niet per se zeggen dat ze niet bestaan natuurlijk.

Dus als je dit allemaal wil behouden zal je bij bunq moeten blijven.

De permanente links die ik heb worden zelden gebruikt, de meeste andere mensen lijken dat niet te begrijpen en willen "gewoon" een betaalverzoek die ze gelijk kunnen betalen zonder dat ze een bedrag of omschrijving moeten invullen. Zelfs met een specifiek betaalverzoek moet ik het soms nog uitleggen terwijl iedereen een Tikkie gelijk begrijpt en betaald.

I feel completely betrayed by bunq, and will leave once I receive my ABN-card in the mail. I’m going back to an old-fashioned traditional bank. One that values my custom.

Me and my wife moved abroad for a two year period. I’ve opened a local bank account, and went from ‘Premium’ to free. The idea being that once we move back, we’d go to premium again.

It’s not the first time Bunq has re-invented their account types, and I was already frustrated by the communication back then. Now they’ve done it again. I remember my friends warning me, when I moved to Bunq. They’d tell me not to do it, because it was unreliable, and they’d try to reinvent themselves over and over. Guess they were right.

I’ve learned from my mistake to join bunq, and have no faith that they’ll learn. The way bunq has been closing topics on this in Together is nothing short of embarrasing for a company that claims to be ‘for the free’.

I’ve already closed my wife her account, and once I get my ABN AMRO sorted, I’ll close mine too. Major hassle to do from the other side of the world, but I’d be a fool to stay. This will happen in again in a number of months.

@Mark-Green-Owl#157547
"Voor de dagelijkse uitgaven, sparen en spaardoelen kan bunq een handige addon zijn."

Ah, dat is voor mij de spijker op z'n kop: bunq is (was) voor mij een handige add-on, voor de kleine betalingen en kleine fincanciële transacties. Het grote werk (salaris, hypotheek) hield ik bij ING.

Voor een add-on heb ik geen 8 euro per maand over, dus ik heb Bunq opgezegd.

Ik denk dat ik de positionering van Bunq sinds een dag beter begrijp: ze willen ze niet een disruptive, goedkope add-on voor velen zijn. Ze willen Alles en Veel en Premium zijn, en daar veel geld voor vragen. Een beetje de rol van de duurste iPhone of Porsche Cayenne met alle opties, en dat dan in de bankwereld.

Dus niet meer "Bank of the Free" maar "Bank for the Premium" of "Bank of the Few".

@Vincent-1#157639 Vincent, how were you able to open a bank account while abroad? Are you still registered with an address in the Netherlands?

I've looked around but most banks require a Dutch address in order to open an account. I live abroad as well so this really makes me feel like I'm locked in with bunq... I could switch to my local account but I want to maintain access to a Dutch IBAN and iDeal.

Ik ben niet blij met de wijzigingen. Na alle voorgaande wijzigingen en de drogredenen die BUNQ er voor geeft ben ik er wel klaar mee.
Ik was een van de eerste gebruikers en was echt bezig anderen te enthousiasmeren voor BUNQ. Dat werd helemaal ondergraven door de negatieve veranderingen en de negatieve communicatie. BUNQ blijft zeggen dat het luistert naar zijn gebruikers en dat de veranderingen wensen zijn van de gebruikers. Zo ervaar ik het niet. Ik voel me vooral gebruikt voor de wensen van BUNQ. Het adagium is: 'eerst de beste zijn en dan de grootste.....' Voor de beste ging ik door het vuur. Maar ik ben nu collateral damage. Dagdag gratis BUNQ...

I know this sounds a bit quaint but I only mainly used Bunq when travelling to the Netherlands & Spain 2 or 3 time’s a year. The Maestro card especially is great for many Dutch places that don’t take Credit cards! I can use the fast checkout machines at Albert Heinz without queueing with the ‘tourists’ ! That was great for me at €1 a month when I only used it probably 1 month in 4 across a year. Being forced to continue at €7.99/month is a big ask for my occasional use. I’ll ponder it...... But I’m not sure really.....

Ik gebruik bunq alleen op vakantie, zodat ik samen met vrienden of mijn vriendin een potje kan maken. Ik vind het dan ook niet erg te betalen voor een dienst. Maar voor een rekening die ik zelden gebruik vind ik €7,99 per maand teveel geld. Zo’n €2,99 per maand zou ik er nog voor over hebben.

Ik kwam in een ander topic dit leuke screenshot tegen van een paar jaar terug op bunq.com/nl/ervaring/kosten:

@AlexS#157104 Complimenten voor je goed onderbouwde stuk! Enorm goed geschreven en exact hoe ik erover denk. Petje af.

Sowieso mooi om te zien hoeveel intelligente en goed geschreven reacties er geschreven worden, dat geeft wel aan dat ze serieus een verkeerde weg ingeslagen zijn, en het niet zomaar wat klaagzangen zijn.

Ik vraag me af of dit ook niet een onderwerp voor Zondag met Lubach is, net als Rumag. Of dat het misschien te specifiek is...

@Eduardo-Blue-Falcon#158085 Idea to bunq: (...) Why not offering the possibility to customers to select their nonprofit organization to donate(...)?

That sounds good! If this is relevant to bunq's interests, they could look at OpenBank's Open Charity. You can choose to round every payment up to the next Euro, and automatically transfer the difference to the NGO or charity of your choosing. So far they have added 7 charities including Flying Doctors and UNHCR.

I am afraid however, that this topic is the trashcan to which all feedback and criticism about the recent changes is redirected for the purpose of containing and ignoring it. Bunq hasn't shown intent to address any of it. All we can do is vote with our savings and banking business. And we're still here: I think bunq can see that in their statistics. If these developments would really make a dent in their projections, they would have addressed their disgruntled customers by now.