Hey all 👋
We're currently satisfied with our competitive rates for now. Rest assured that if we plan to make any changes, we'll promptly announce it 📣🌈

    ok you must hope the customers stay satisfied also!

      @New-Scarlet-Gorilla-526058831#284568 dat is een standaard riedeltje wat hier boven staat

        Hey there, @New-Scarlet-Gorilla-526058831#284568 👋
        Absolutely, our customers' satisfaction is a top priority for us. We're here to ensure you have a great experience with bunq, and we're always working to make improvements based on your feedback. Once we make changes to our MassInterest rates, we'll promptly announce it 🫶

          How sad, especially the reply from bunq: I have asked the BUNQ in my own portal the following question:

          Question "Regarding the interest, what would a banker do? I get today 08/10/2023 3% on my saving account with the ING in Germany. I have opened an Spar brief account. Should I leave the savings with you (bunq) for 1,65 % or a 3% with the ING Germany? I think of re-transfering it back to ING to get more. BUT I LOVE to have it spread in more locations.

          Last time the question: why do I get half the Dutch saving interest compared to those in Holland, and why does the ING has double so much interest as you pay? Can you please forward this to Ali, and see what can be done? I am Dutch living in Germany, why do I get less than the Dutch living in Holland? Please let me stay with you, or I will move the savings back to ING."

          GUESS The answer: "Thanks for getting back to us and for letting us know Smily" Xxx bunq support."

          I am not a banker, but Ali is for sure not interested in persons using bunq as a deposit, or saving bank. If this is the case, why bother with bunq and savings? I have opened the Sparbrief in 3 minutes free of charge and keep the saving there for 12 months's. Sad that bunq support is so negative on savings. If I retransfer my deposit, its because I feel not taken seriously by bunq.

          If I were a German citizens I would find much and better deals today. If Ali wants to expand in Germany he can not do this with a 'Special promotional 3 month's interest' from just 2,55% I would place the low interest rate more seriously on your agenda bunq, please.![upl-image-preview url=https://bunq-prod-together-files.s3.eu-central-1.amazonaws.com/2023-10-13/1697194948-328121-img-4783.png] [upl-image-preview url=https://bunq-prod-together-files.s3.eu-central-1.amazonaws.com/2023-10-13/1697194948-674834-img-4784.png] [upl-image-preview url=https://bunq-prod-together-files.s3.eu-central-1.amazonaws.com/2023-10-13/1697194948-998458-img-4785.png]

            Hey Paul! The decision to have the current interest rate is determined by various factors and considerations. It’s important to note that interest rates can be influenced by market conditions, economic factors, and bunq’s specific strategies. In saying that, we must acknowledge that bunq has a very competitive interest rate 🚀 Rest assured, our commitment is to provide you with the best service possible. Any updates or changes on our interest rate will be communicated promptly to ensure you have the latest information 🙏

              Hi Alexia,
              bunq's service? I have been promoting since I have started with you thats great!

              It has some features like the wheel of fortune which 100 % of the time ends on the 'x' and if not, it suddenly accelerate its speeds and turns to the 'x' as well. This feature can be stopped immediately. Its not a bank function.

              Then the interest you pay out to me is absolutely bad. I hope if you acknowledge that 1,56% is NOT a good interest rate today. I hope you can and will investigate yourself how customers see this. If not please add it on bunq's agenda.
              If I take all my savings away and keep the rest as I have with you I am delighted from the product, but the interest of 1,56% is absolutely not marktconform.

              I ask the question to get advice from you as 'a banker' then, where will you place your saving money; at 1,56% or with 3% at an other bank?[upl-image-preview url=https://bunq-prod-together-files.s3.eu-central-1.amazonaws.com/2023-10-13/1697195828-922615-img-4784.png]

                @New-Ivory-Bunny-1030484719#284666 Hey Paul! Thank you a lot for your improvement suggestions. At bunq, we want to offer our users the freedom to spend and invest their money as they please. This is why we also offer 4 different plans, suitable for everyone's needs. While some individuals choose to only use our Easy Savings Plan, there are still so many other features you can explore 🚀

                  Thanks Alexia,

                  My suggestion is still to look at the comparative interest or make interesting plans more accessible to your customers. I leave the community now to see what they think, I only repeat that your service is excellent but we need to improve and monitor the market to get to excellent. 1,65 % is in Germany far below acceptance these days on savings.

                  Enjoy the sunny warm week end!!!!

                    ik heb de hoop opgegeven eerlijk gezegd. ik was eerst heel positief over bunq, en in mijn omgeving best veel mensen bunq aangeraden, en weet dat er 2 overgegaan zijn. dit was 7 maanden geleden. alle twee de vrienden hebben hun vermogens alweer weg gehaald bij bunq. ik heb dit in juni gedaan. vorig jaar begon bunq in Nederland als een van de eerste ( neo ) banken met het verhogen van de rente op spaarrentes.

                    eerst ging de rente omhoog snel na elke rente verhoging van ECB... toen laat naar de 2e rente verhogingen, en nu al weer twee verghogingen gehad en het blijft muis stil.

                    ik ben geen econoom, maar kan mij niet aan de indruk onttrekken dat het verschil tussen wat bunq krijgt van de ECB bij het stallen van het geld en wat zij aan ons uitkeren liever zelf houden. het is immers gratis geld. bij de laatste update klopte bunq zich aardig op de borst, dat de inkomsten door het dak gingen en steeds meer mensen bunq wisten te vinden.

                    ik vind het een enorme gemiste kans dat bunq geen deposito spaarrekening begint.
                    dan kan je een hogere rente bieden en heb je als bank de zekerheid dat je cashflow.
                    mijn spaargeld van 31k heb ik tegen een goeie rente van 4,45% 3 jaar vast gezet. de rente die ik hier over krijg is perfect . bij bunq sparen we nu alleen voor onze simpele dingen en rente is nihil maar dit maakt niet uit. bankieren zelf is top, maar sparen valt erg tegen.

                    vorigjaar stond bunq met stipt op 1 ,2 of 3 in deze lijst...

                      Zelf zit ik ook op deposito mogelijkheid te wachten. Hoop dat dit ooit gaat komen

                        Goedemorgen allen, ook ik wacht al een poosje op een renteverhoging van Bunq maar check desgewenst ook even Credit Europe bank daar krijg je 6 maanden lang zonder opnamebeperkingen 3.55% en ook die spaarrekening valt onder het NL depositogarantiestelsel.

                          Ik heb een persoonlijke vraag bij Ali neer gelegd om ons publiekelijk uit te leggen wat bunq's standpunt is over: hun lage rente, maar hun geweldige service.

                          zie : "BUNQ betaald een veel te lage rente @ Ali persoonlijk please explain"

                          Hopelijk geven jullie daar ook aan dat jullie van Ali duidelijkheid, of uitleg willen krijgen dat we in elk geval het kunnen begrijpen, of nu wat anders er mee kunnen gaan doen. Het gaat ook over ons eigen geld.
                          Bedankt allemaal die daar wat over wilt vragen aan Ali, en nogmaals wie het niet weet ik vind bunq geweldig, echt ik heb nooit over hun service geklaagd of gemopperd, het gaat mij alleen om de rente; en als die markt confirm zal worden is bunq the best!

                            @New-Ivory-Bunny-1030484719#284735 Het begrijpen is niet zo lastig toch? Bunq houdt rente voor zichzelf om bijvoorbeeld kosten te kunnen dekken, om reserves aan te leggen, etc. Ze accepteren dat hierdoor gebruikers hun spaargeld misschien ergens anders stallen. Vrij zeker dat bunq hier goed over nadenkt. Ben je het ermee oneens? Dan houdt niemand je tegen om je spaargeld ergens anders te stallen.

                              jup zouist een tweede deposito geopend, en volgde week de volgende als de 1e afloopt.
                              een tijdje vast zetten levert echt veel meer rente inkomsten op, enig nadeel is, dat je er niet bij kan geduurde de rekening loopt. als je veel spaargeld hebt dan is het zeker een optie.

                              jammer van bunq maar goed . banieren gaat goed, en heb er nog wel een klein beetje spaargeld staan, maar niet te veel meer.

                                De rente van Bunq is overigens nog steeds bovengemiddeld als ik kijk op spaarrente.nl. Credit Europe zit bijv., los van de eerste 6 maanden aanbieding, ook aanzienlijk lager.

                                  @New-Black-Goose-2017851375#284758 Veel Nederlandse banken zitten ook nog op 1,5%.

                                    Don’t you have a saving account from government ?
                                    Because in France we have a saving account free of tax and guaranteed up to 3% up to 22 500 k€.
                                    But yes if you are not happy with rates you are free to go elsewhere. Even though I understand the comments since ECB raised it rates.

                                      @Bogz#284811 Nope, that's not a thing in the Netherlands.

                                        6 days later

                                        Tactiek bunq was snel veel mensen binnen harken met hoge rentes en dan rentes niet meer laten stijgen in de hoop dat die massa niet nog eens switch want ze zitten "pas" bij bunq. Als er echter dit jaar geen verhoging meer komt ben ik weg. Bij credit europe bank heb je deposito met 3.5% rente bij 7 of 10 jaar en kan je deze rente maandelijks laten uitkeren. Zij vallen ook onder het NL garantiestelsel.